想要存股？要不要參與除權息？你可以從下表的五年平均現金股息殖利率數據中，挑選數值大於 5% 的公司。
現金股息殖利率是投資者判斷一家公司是否具有價值的重要指標之一。高現金股息殖利率意味著公司在過去五年中向股東支付了較高的股息，這顯示了公司穩定的盈利能力。
2023現金殖利率前20強有哪些？
目前公布的現金殖利率前20名都超過10%，高殖利率股票前三名分別是：長榮(2603) 43.5%、陽明(2609) 32.7%、台驊投控(2609) 14.5%。
| 名次 | 股號 / 名稱 | 現金股利殖利率 | 5 年平均現金股息殖利率 | 現金股利 | 股票股利 | 近 5 年發放現金股利次數 | 近 5 年 30 天內填息機率 | 除息日 | 現金股利發放日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2603 長榮 | 64.81% | 16.76% | 70.0 | 0.0 | 3 次 | 33.33% | 06/30 | 07/26 |
| 2 | 2609 陽明 | 39.53% | 15.81% | 20.0 | 0.0 | 2 次 | 0.0% | 07/04 | 08/03 |
| 3 | 2636 台驊投控 | 13.89% | 8.25% | 10.0 | 0.0 | 5 次 | 28.57% | 05/29 | 06/28 |
| 4 | 5609 中菲行 | 13.79% | 7.46% | 10.7 | 0.5 | 5 次 | 20.0% | 07/03 | 07/28 |
| 5 | 2637 慧洋-KY | 13.54% | 6.88% | 6.5 | 0.0 | 5 次 | 0.0% | 05/30 | 06/28 |
| 6 | 8924 大田 | 13.53% | 7.69% | 12.85 | 0.0 | 5 次 | 50.0% | 05/24 | 06/02 |
| 7 | 3592 瑞鼎 | 13.02% | 7.08% | 41.0 | 0.0 | 5 次 | 20.0% | 06/29 | 07/28 |
| 8 | 3557 嘉威 | 12.84% | 6.42% | 8.0 | 0.0 | 3 次 | 16.67% | 06/26 | 07/14 |
| 9 | 5015 華祺 | 12.73% | 8.0% | 5.6 | 0.0 | 5 次 | 20.0% | 06/29 | 07/19 |
| 10 | 3679 新至陞 | 12.08% | 8.7% | 10.0 | 0.0 | 5 次 | 20.0% | 06/16 | 07/14 |
| 11 | 2545 皇翔 | 11.36% | 9.09% | 4.6 | 0.0 | 5 次 | 40.0% | 06/26 | 07/21 |
| 12 | 8938 明安 | 11.33% | 5.47% | 8.97 | 0.0 | 5 次 | 40.0% | 03/29 | 05/04 |
| 13 | 2454 聯發科 | 11.14% | 6.03% | 76.0 | 0.0 | 5 次 | 60.0% | 06/20 | 07/20 |
| 14 | 4736 泰博 | 10.75% | 6.61% | 20.0 | 0.0 | 5 次 | 25.0% | 尚未公佈 | 尚未公佈 |
| 15 | 6494 九齊 | 10.57% | 7.22% | 6.5 | 0.0 | 5 次 | 40.0% | 07/04 | 07/31 |
| 16 | 3090 日電貿 | 10.44% | 8.58% | 5.5 | 0.0 | 5 次 | 0.0% | 07/06 | 07/28 |
| 17 | 6220 岳豐 | 10.4% | 4.84% | 3.0 | 0.0 | 5 次 | 80.0% | 07/10 | 08/10 |
| 18 | 6174 安碁 | 10.36% | 4.07% | 2.7 | 0.0 | 3 次 | 0.0% | 06/09 | 06/30 |
| 19 | 4952 凌通 | 10.24% | 7.0% | 5.0 | 0.0 | 5 次 | 40.0% | 06/30 | 07/28 |
| 20 | 8112 至上 | 10.14% | 7.88% | 4.4 | 0.0 | 5 次 | 16.67% | 07/06 | 08/04 |
殖利率是什麼?
殖利率是用來衡量股票股利回報率的指標，表示每股股利金額佔該股票價格的比例。殖利率越高，代表投資者在持有該股票時可以獲得較高的股利收益。
殖利率 = (每股股息 / 股票市價) × 100%
如何計算殖利率
殖利率的計算方式是將每股股利金額除以股票的市價，再乘以100%。例如，如果一支股票每股支付的年度股利是10元，而股票的市價是100元，那麼該股票的殖利率就是10%。可以使用以下公式計算殖利率：
殖利率 = (每股股息 / 股票市價) × 100%
高殖利率股票比較好嗎？殖利率多少合理？
對於台股來說，近十年平均殖利率高達4%。因此，如果某支股票的殖利率接近或高於4%，這代表它的殖利表現相當優秀，值得持續關注。然而，如果該股票的殖利率低於銀行定存利率（約1.5%），那麼長期投資該股票可能不是個好選擇。
需要注意的是，高殖利率並不意味著獲利一定高，也不代表股價容易上漲。相反，這可能表示公司較為保守，沒有將多餘的資金用於再投資，從而提升公司的競爭力。
現金股利是什麼？一定會發嗎？
現金股利（Cash Dividend），也就是常說的「領股息」，是指公司向股東分派的現金金額，作為對其所持股份的回報。
但股利的發放不是強制性的，而是由公司董事會決定。公司在考慮多個因素後，包括業績、盈利能力、現金流量和未來發展計劃等，才會決定是否分派股利。有時，公司可能選擇將利潤重新投資到業務中，以促進增長或應對其他財務需求。
股利發放率可以使用以下公式計算：股利發放率 = (每股股利金額 × 股本數) / 盈利
例如，一家公司的每股股利金額為2元，股本數為1000萬股，盈利為5000萬元，那麼該公司的股利發放率為：股利發放率 = (2元 × 1000萬股) / 5000萬元 = 40%
資本公積發放股利一定不好嗎?
其實沒有絕對的答案。關鍵是要看它是否能持續下去。
有些公司過去賺了很多錢，但把這些錢從保留盈餘轉到資本公積，或者公司過去融資多，累積了很多資本公積。只要接下來公司不太需要這些錢，它們就可能會用資本公積發放現金股利，把錢還給股東。
什麼是填權息
當一家公司發放現金股利時，被稱為「除息」，而發放股票股利則被稱為「除權」。台灣目前的制度是，無論是發放現金股利還是股票股利，都會對股價進行相應的調整，以維持市值的一致性。
舉個例子來說，假設一家股價為100元的公司發放5元的現金股利，那麼除息當天的開盤價將會調整為95元（100-5=95）。
只有當股價在一段時間內能夠回到發放前的價格時，我們才會稱之為「填息」或「填權」
如何避免領了股息賠了價差
要避免賺了股息、賠了價差，關鍵在於兩點：
1 持續穩定的股利發放
選擇能夠穩定發放股利的公司，確保股利收入有保障，同時減少股價大幅下跌的風險。
2 合理的股價
注意購買股票時的股價是否合理。價格的成長是因為一次性獲利衝高、景氣循環、還是開發了新產品穩定成長造成的。穩定業積成長才是股價與高股息的健康來源。
如何判斷股利的穩定性
1 產業需求穩定性
首先，我們需確保公司所處的產業需求相對穩定，不會因景氣波動而大幅波動。這種需求穩定的產業最適合進行定存投資。
2 競爭優勢持久性
在確定產業需求穩定性後，下一步是評估公司的競爭優勢是否持久。只有持久的競爭優勢才能避免因競爭而導致獲利大幅下滑。這些持久的競爭優勢可以是專利技術、品牌價值、優秀的經營管理能力等。
3 資本支出計劃
除了產業需求穩定性和競爭優勢持久性外，我們還需關注公司未來是否有大規模資本支出計劃。若公司計劃進行大規模的資本支出，很可能無法維持過去高額的現金股利發放率，進而減少股利的發放。因此，在評估股利穩定性時，需仔細考慮公司的資本支出計劃及其對未來股利的影響。
二代健保補充保費要繳多少？
領取配息並不代表完全獲利，還需考慮個股是否填權息，並面對千分之3的證交稅。此外，領取股息後還需支付二代健保補充保費，而股息也需納入個人所得課稅之中。
從2016年開始，二代健保補充保費的扣除門檻提高到20,000元，現行公司給個人超過20,000元的股利總額，需支付1.91%的補充保費。若股利總額不足20,000元，則無需支付補充保費。超過1,000萬元的股利金額最多支付19.1萬元的補充保費（股利金額的19.1%）。
常見問題
為什麼有公司會選擇不發放股利？
可能因為它希望將利潤重新投資到業務中，以促進增長或應對其他財務需求。這是基於公司的營運策略和長期利益考慮。
股利發放率高好？
股利發放率的高低取決於公司的盈利能力和策略。較高的股利發放率可能吸引那些追求穩定收入的投資者，而較低的股利發放率低也有可能是公司希望增加成長潛力，因此減少配發的金額，並沒有那一種比較好。